Если планируется периодически совершать сделки по продаже активов в портфеле, недороги тарифы «Мой онлайн» от ВТБ, «Самостоятельный» от Сбера, «Инвестиционный» от Открытие. Для комиссии брокеров сравнение этого подойдут крупнейшие в России брокер — БКС или Финам. Вы сможете совершать много операций, докупая разные акции или ценные бумаги, и ничего за это не платить.

Порядок действий для выбора брокера

Комиссия за заключение сделок с еврооблигациями на Московской бирже – 0,15%, на Санкт-Петербургской бирже – 0,09%. Число физлиц на брокерском обслуживании в 2019 году выросло почти вдвое – до 4,3 млн клиентов. Такова статистика Центробанка за последний квартал прошлого года. Изучаем тарифы и другие условия более внимательно.

• Это Тинькофф Банк, Сбербанк, БКС, ВТБ, Открытие Брокер.
• На официальных сайтах брокеров представлены подробные описания тарифных планов и прописаны все нюансы и дополнительные комиссии, поэтому читайте всё до конца.
• Кроме налога с дохода от торговли валютой и драгоценными металлами — его инвестор должен рассчитать и заплатить сам.
• По числу активных инвесторов места рейтинга те же.
• Комиссия по сделкам на фондовом и валютном рынках — 0,1%, на срочном рынке — 3 руб.

ТОП брокеров с самыми низкими комиссиями

При этом с учетом оборота и существенного ежемесячного дохода трейдера плата за абонентское обслуживание и ведение депозита — не столь существенный минус, с лихвой компенсируемый приобретаемой выгодой. В целом в России комиссии брокеров можно назвать умеренными, однако это вовсе не означает, что ими можно пренебречь. К выбору посредника и тарифному плану стоит отнестись с самым пристальным вниманием, чтобы торговые издержки не стали неприятным сюрпризом и не повлияли на размер прибыли. Комиссии за сделку в 2 раза ниже – 0,03%. Но есть минимальная плата за месяц + депозитарий (в случае наличия сделок в месяце) рублей. Только понимая, за что брокер берет деньги с клиентов, нужно переходить к сравнению комиссий и тарифов.

Какие активы можно приобрести на брокерский счет?

Комиссия по ценным бумагам и валютам на биржевых площадках — от 0,014% до 0,049%, на внебиржевых — от 0,1% до 0,3%; по фьючерсам — от половины размера биржевого сбора до полного его размера. Вознаграждение брокера при оформлении сделок по ценным бумагам — от 0,3% до 1,5% с оборота за торговую сессию; по срочным инструментам — 50 копеек за контракт; валютам — 0,2%. Размер комиссии по акциям, бондам и инвестиционным паям — 0,05% на Мосбирже, 0,1% на СПБ Бирже, 0,08% на зарубежных площадках.

⃣ Открытие. Выбирают 4% инвесторов

На наш взгляд, самый привлекательный тариф для массового инвестора — тариф Трейдер. Там в 6 раз ниже комиссия за торговлю акциями, облигациями и паями фондов. Единая комиссия на все виды активов, кроме фьючерсов — 0,3%; по фьючерсам — от половины размера биржевого сбора до полного его размера.

Для акционеров ВТБ комиссия за обслуживание меньше – 105 руб. В месяц, если в акции банка вложено до 1,5 млн. Может присутствовать отдельная плата за депозитарные услуги.

Это 0,05% при стандартных условиях и 0,035% – 0,04%, если у вас будет активов более чем на 2 млн рублей. Да, отдельные компании предлагают полное дистанционное открытие счета. Стандартно, если брокер уже является клиентом банка, имеет его карту, он сможет открыть счет онлайн, без посещения представительства финансовой организации. Например, ФИНАМ для начинающих инвесторов предлагает специальный льготный тариф на 30 дней с минимальной комиссией, всего в 0,001%, бесплатным обучающим курсом, без комиссии депозитария и абонентской платы. Акция действует, если пополнить счет в день регистрации на сумму от 30 тыс. За это время вы сможете изучить тактику действий, определиться со стратегией.

Резиденты платят налог по ставке 13%, если доход был меньше 5 млн ₽ за календарный год, и 15%, если доход больше 5 млн. Нерезиденты платят налог с дивидендов по российским акциям по ставке 15%, а с остальных инвестиционных доходов — по ставке 30%. Большую часть налогов брокер списывает автоматически. Кроме налога с дохода от торговли валютой и драгоценными металлами — его инвестор должен рассчитать и заплатить сам.

Отдельно рассматривается продуктовая линейка и сервисы для инвесторов и трейдеров. Это необходимо для точного и качественного выбора лучшего брокера. Даже отзывы других клиентов наверное не очень помогут. Каждый сам субъективно может понять удобно/неудобно выбирать инструменты торгов и выставлять заявки на покупку/продажу активов.

Как правило, зачисление и вывод рублей бесплатный, а вот с валютой сложнее. Банк России объясняет это тем, что порог входа снизился. Открыть счёт можно даже с небольшими вложениями. В 2019 году среднее состояние брокерского счёта в России снизилось до 92 тыс.

Для удобства ввода-вывода средств рекомендую использовать родную карту банка (бесплатную) – Opencard. При заказе по специальной ссылке банк дарит 500 рублей. Статья рассчитана в основном на новичков, делающих первые шаги в освоении фондового рынка. Открытие брокерского счета – это первый этап. От правильности выбора будет сильно зависеть конечная прибыль инвестора.

На основе этой информации провести сравнение брокеров по комиссиям и другим ключевым условиям обслуживания. Такой анализ позволит подобрать посредника, который будет наиболее выгоден при сотрудничестве для той или иной стратегии поведения на фондовой бирже. Если инвестор выводит сумму до 300 тыс. Если объём средств для вывода превышает эту сумму, комиссия составит 0,2%. Ввод и вывод средств тоже могут быть платными.

Активным трейдерам подошли бы предложения от «Фридом Финанс», «Открытие» и «Финам» с фиксированными ежемесячными платежами и комиссией, меняющейся в зависимости от суммарного размера операций. Но что именно из всего разнообразия тарифов выбрать, решать каждому конкретному человеку в зависимости от его предпочтений в инвестициях и финансовых возможностей. Брокерское вознаграждение за заключение сделок купли-продажи с ценными бумагами — 0,025%, но не менее 50 руб. Обслуживание на срочном рынке — от 10 копеек до 2 рублей за контракт; на валютном и драгметаллов — 0,025%. Данная ситуация подразумевает, что у вас, скорее всего, уже есть банковские счета в самых популярных банках страны — Тинькофф (Т-Банк), Сбербанк или Альфа-Банк.

Соответственно, у вас должен быть тариф с минимальными ставками маржинального кредитования. На какую сумму вы хотите приобрести активы? От этого так же будет зависеть тариф брокера.

Самые высокие объемы клиентских операций показывают брокеры, которые обслуживают юридических лиц. + Прямой доступ на иностранные биржи временно закрыт. На наш взгляд, выгоднее из этой тройки выглядит Тинькофф Инвестиции. Для среднего инвестора без многомиллионных оборотов. То есть, мы посмотрим только на 2 тарифа — Мой онлайн и Профессиональный стандарт.

Для мгновенного и бесплатного вывода денег со счета нужна бесплатная дебетовая карта банка. В Тинькофф открыть брокерский счет могут граждане РФ с 18 лет, имеющие налоговое резидентство РФ. Не смотрим на премиум или тарифы, доступные по какой-либо подписке, потому что премиум-статус или подписка — приобретаются для обслуживания по всем продуктам банка. Размер комиссионных не критичен, их устроят как высокие, так и низкие, лишь бы комиссия не сводила к нулю прибыль от сделки. Вознаграждение брокера по сделкам с ценными бумагами — 0,12%, по срочным инструментам — 1 рубль.